Se cumplen ahora cinco años de la apertura de la Unidad de banca privada de Ibercaja en Andalucía, Extremadura y Canarias. ¿Qué balance hace de estos años?
El balance es muy positivo, podríamos decir que comenzamos prácticamente de cero, y hoy día gestionamos más de 380 millones a través de un equipo de 6 gestores especializados que o son miembros de EFPA (European Financial Planning Association) o Expertos en Asesoramiento Financiero.
Basamos nuestra propuesta de valor en la cercanía, el conocimiento del cliente y su vocación de inversión
Hemos desarrollado un modelo eficaz de colaboración con la red de oficinas de ibercaja en Andalucía, Extremadura y Canarias para dar asesoramiento experto a los clientes, los cuales cada vez demandan más capacitación y profesionalidad. Basamos nuestra propuesta de valor en la cercanía, el conocimiento del cliente y su vocación de inversión, una amplia oferta de productos competitivos, sin olvidar el componente fiscal, es por lo que contamos con un especialista en asesoramiento fiscal para completar nuestro servicio.
También destacar que nuestra mejor carta de presentación son los éxitos de Ibercaja Gestión con sus más de 30 años de experiencia, habiendo obtenido 50 premios estos últimos 18 años. Por supuesto complementamos nuestra oferta con vehículos de inversión de las mejores gestoras internacionales.
Este año está siendo especialmente complicado por la crisis sanitaria. ¿Cómo afecta a la banca privada? ¿Qué mensaje han trasladado a sus clientes?
Sí, es cierto, este año 2020 ha sido especialmente complicado, la situación producida por la pandemia, ha sido inédita para todos, pues desde 1918 con la mal llamada “gripe española” no sufríamos una pandemia a nivel mundial. En aquellos difíciles momentos vividos los pasados meses de marzo y abril, el mensaje a nuestros clientes fue de tranquilidad, y de mantener los perfiles de inversión.
Pensamos que el mejor «market timing» es estar siempre invertido. Lo hemos comprobado una vez más este 2020. Tras un cisne negro como la COVID-19 todos nuestros modelos de gestión han recuperado e incluso superado sus niveles pre-COVID. El tiempo nos ha dado la razón.
Fueron días de muchas conversaciones en los que los gestores estuvieron muy cerca de los clientes, con los medios técnicos de los que hoy día afortunadamente disponemos. En esos momentos se hace aún más necesario el asesoramiento profesional para gestionar las emociones del inversor y así tomar las mejores decisiones.
Al fin y al cabo, tratamos con personas, no con números.
También les aportamos una mayor información que, en aquellas circunstancias, era primordial, y para ello contamos con un refuerzo adicional de informes elaborados por expertos del grupo financiero, que gestionan los fondos de inversión y planes de pensiones de nuestros clientes y con el apoyo continuo del equipo de inversiones de banca privada. Desde el inicio del confinamiento hemos puesto a disposición de nuestros clientes un análisis diario de mercados.
En definitiva, nuestra visión del modelo de cercanía con el cliente ayudó mucho y realmente fue gratificante constatar el agradecimiento que ellos nos transmitían en cada llamada y en cada gestión, y es que, al fin y al cabo, tratamos con personas, no con números.
El comportamiento de los mercados ha sido desigual en sectores y geografías. ¿Cómo han gestionados sus inversiones?
Efectivamente esa ha sido una de nuestras principales fortalezas, la selección de sectores que nos ha permitido comparar muy bien respecto de la competencia y los propios índices. Hemos seguido fieles a nuestro modelo de gestión, basado en claras tendencias de crecimiento con un enfoque global.
La tecnología, la sanidad o el consumo global son sectores ganadores que la circunstancia de la pandemia ha venido precisamente a reforzar. Nuestra clara apuesta por la diversificación, el análisis fundamental, la gestión del riesgo y un modelo propio de selección de activos han sido claves para que, como comentaba anteriormente, nuestros modelos de gestión hayan incluso superado sus niveles pre-COVID.
¿Qué podemos esperar para los próximos meses?
Soy optimista para el próximo año. Y aunque es cierto que vamos a convivir todavía con incertidumbres, la carrera por la obtención de la vacuna en un tiempo récord y las tasas de éxito que han publicado distintas compañías farmacéuticas nos dan motivos para el optimismo.
Hemos seguido fieles a nuestro modelo de gestión
Hay que recordar que en esta crisis la rápida reacción de los bancos centrales y los gobiernos nacionales ha sido fundamental y muy diferente a la anterior. Una vacunación masiva de la población y la recuperación de ciertos estándares en los hábitos de vida que pudiera traer, tendría un efecto mucho mayor en la economía que la referida reacción.
El anuncio del inicio de la vacunación es una noticia extraordinaria pero también debemos ser prudentes pues quedan incógnitas como cuándo van a llegar estas vacunas, cuánto van a tardar en suministrarse y la duración de su inmunidad…
La pandemia ha acelerado muchas tendencias, nuevas tecnologías, más digitalización, transición energética y aumento del gasto en servicios sanitarios y una concienciación general de la población que tiene un claro exponente en las inversiones socialmente responsables (ISR).
Estas inversiones ASG (ambiental, social y de buena gobernanza) lejos de ser una moda son una garantía de rentabilidad y hasta una exigencia de los clientes. Recientemente leía una encuesta en una revista especializada que ya un 30% de los inversores demandan criterios ASG a sus inversiones. Nuestra dirección territorial quiere ser protagonista en estos modelos de inversión ASG y en breve lanzaremos un vehículo de inversión que sigue estos criterios ambientales, sociales y de buena gobernanza.
¿Qué le aconseja a quien esté pensando si invertir o no?
Que por supuesto lo haga, que no dude, que acuda a profesionales, que busque a quien le otorgue confianza. La banca privada es la banca más cercana y con el adecuado horizonte temporal y la diversificación que ofrecemos los retornos se multiplican.