Si hay un mensaje contundente que cabe destacar cuando se tiene una conversación con la directora territorial de Banca Privada Territorial Sur de Banco Sabadell es que su prioridad es el cliente. «Nuestro horizonte siempre es pensar qué es lo mejor para el cliente, conocerle para saber qué es lo que más le interesa, dónde se encuentra más cómodo, en función de su perfil». Para lograrlo, su gran valor diferencial es el saber hacer de un equipo de profesionales que tienen una dilatada experiencia. La exclusividad y la especialización son dos de sus puntos fuertes. Con Carrasco, profundizamos en la importancia de la banca privada en estos momentos y las perspectivas financieras para el próximo año.
¿Cuál es la situación de la banca privada en la actualidad?
Tenemos una oportunidad excelente para crecer. En España, había clientes ahorradores, no inversores, pero que ahora se encuentran con tipos de interés cero o negativos incluso y que tienen que dar el paso de llevar su dinero a inversiones que le den una rentabilidad que supere, como mínimo, la inflación y los impuestos. Hay mucho dinero en cuentas corrientes y es labor de la banca privada convencer a esos clientes de que la mejor decisión es la de invertir y no la de ahorrar.
¿Hacia dónde se dirigen los mercados?
El 2021 ha sido un año de recuperación y para este año 2022 esperamos que sea una fase de consolidación. Los resultados empresariales creemos que van a seguir creciendo. Habrá mucha volatilidad, altibajos por el tema del COVID, pero entendemos que estas caídas van a ser puntuales y la tendencia va a seguir siendo positiva. Por eso nuestra recomendación a los clientes es que inviertan en renta variable, private equity y real estate, ya que para la renta fija en general no se esperan rentabilidades positivas.
Uno de los puntos clave es que sus clientes sientan que cuentan con un equipo de profesionales que les pueden ofrecer asesoramiento y prestar su apoyo. ¿Cuál es su valor diferencial?
Estamos en un momento de enhorabuena porque la Territorial Sur ha sido galardonada como la mejor dirección territorial de Banca Privada con el Premio Qualis de Banco Sabadell que reconoce la calidad y la satisfacción del cliente con el banquero. Este premio tiene más mérito si cabe porque corresponde al año de la pandemia, es decir, cuando hemos tenido que estar confinados, hemos sido capaces de estar ahí, día tras día, dando respuestas a nuestros clientes y adaptándonos a la nueva situación.
Además, cabe destacar nuestro equipo de banqueros. Hace tres años iniciamos una integración de banca privada con red comercial. Somos una banca privada de red y esto está dando sus frutos. Apostamos por la especialización y la digitalización. Dentro de esta especialización nuestra apuesta se dirige hacia la banca de empresas y la banca privada. Nuestros equipos tienen una media de unos 18 años de experiencia poniendo el foco en el cliente y en su rentabilidad; no en productos y sí en servicios. También saben darle la exclusividad y la especialización que los clientes de banca privada demandan, quieren y esperan.
¿Qué retos de futuro se plantean?
Seguir siendo la banca privada de los empresarios y crecer en 2022 en gestión discrecional. Creemos que los mercados son cada vez más sofisticados y la toma de decisiones en momentos de mucha volatilidad debe ser muy rápida. Por ello, aunque tenemos carteras asesoradas, nuestra pretensión es ir hacia carteras gestionadas.
JORNADA PERSPECTIVAS DE INVERSIÓN
La recuperación gana fuerza en el 2022
El próximo año habrá que ser selectivo con las inversiones y por ello, desde Sabadell Banca Privada apuestan por el asesoramiento especializado a sus clientes. Va a seguir siendo un contexto donde el COVID va a estar presente, pero va a pasar a un segundo plano, consolidándose la recuperación. La inflación va a continuar en el 2022, una lenta retirada de los estímulos y el contexto va a ser muy favorable a los activos de riesgo.